smartsteuer ist eine Online-Steuersoftware mit der man seine Steuererklärung im Internet machen kann. Dabei funktioniert smartsteuer auf allen bekannten Plattformen, das heißt unter Windows, Mac OS, und Linux. smartsteuer bietet darüber hinaus noch eine App für das iPad an.
In unserem Test haben wir geschaut wie leicht es ist mit smartsteuer seine Steuererklärung zu machen und welche Vorteile smartsteuer gegenüber einer klassischen Steuer-CD hat. smartsteuer wirbt mit einer durchschnittlichen Ersparnis von 1.069 Euro pro Steuererklärung.
Zusammenfassung unserer smartsteuer Erfahrungen
Die Erfahrung, die wir in unserem Test mit smartsteuer gemacht haben, sind durchweg positiv. Der Ablauf der Steuererklärung ist gut beschrieben und für den durchschnittlichen Arbeitnehmer in circa einer Stunde erledigt. Das Interview führt durch alle Punkte der Steuererklärung und fragt den Nutzer nach den entsprechenden Daten. Auch Steuerlaien verstehen die Erklärung von smartsteuer leicht.
Smartsteuer bietet dem Nutzer mehrere Kanäle um mit dem Service in Kontakt zu treten. Hervorzuheben ist hier die kostenlose Telefonhotline, die 24 Stunden am Tag erreichbar ist.
Der Preis von 25 EUR pro Steuererklärung ist aus unserer Sicht fair und im Vergleich mit anderen Anbietern angemessen.
Kosten
Für eine abgegebene Einkommensteuererklärung berechnet smartsteuer 24,95 EUR. Auch die Steuererklärung für Unternehmer und Selbstständige kostet jetzt nur noch 24,90 EUR. Die Trennung in eine Standard- und eine Pro-Version wurde von SmartSteuer aufgegeben. Die Bezahlung erfolgt erst bei der elektronischen Übermittlung der Steuererklärung an das Finanzamt. Vorher kann man smartsteuer ohne Kosten ausprobieren.
Ablauf der Steuererklärung
Start der Steuerklärung mit smartsteuerStart der Steuerklärung mit smartsteuer
Der Ablauf der Steuererklärung mit smartsteuer gliedert sich in zwei Teile: das Interview und die Abgabe. Innerhalb des Interviews wird die Steuerklärung ausgefüllt. Bei der Abgabe erfolgt die Versendung der Steuerklärung – elektronisch und physisch.
Dankenswerter Weise muss man sich nicht registrieren, um mit der Steuererklärung anzufangen.
Neuerungen für die Steuererklärung
- Papierlose Abgabe
- Ab sofort kann die Steuererklärung vollelektronisch beim Finanzamt eingereicht werden. Eine Ausführung in Papierform ist nicht mehr nötig.
- Vereinfachung
- Die Bereichen Kind, haushaltsnahe Dienstleistungen, Handwerkerleistungen, außergewöhnliche Belastungen und Versicherungen wurden überarbeitet und vereinfacht.
- Livechat
- Bei Fragen während der Steuererklärung stehen ab sofort Mitarbeiter per Livechat zur Verfügung.
- lexoffice Import
- Für die Steuerklärung 2016 können nun auch Daten für eine Personengesellschaft von lexoffice importiert werden
- Zusätzliche Funktionen
- Nun ist auch eine Einklärung zur einheitlichen und gesonderten Feststellung möglich.
Interview
Das Interview ist der Teil der Steuerklärung, in dem man Angaben zur seinem Einkünften und Ausgaben macht. Das Interview besteht aus einem umfangreichen Fragenkatalog den man ausfüllen muss, damit smartsteuer die Steuererklärung erstellen kann.
Das Interview gliedert sich wie folgt:
- Lebenswelt
- Persönliche Daten
- Familienstand, Religion
- Behinderung
- Hinterbliebenenbezüge
- Kinder
- Einkünfte
- Arbeitnehmereinkünfte
- Lohnsteuerbescheinigung
- Weitere Einnahmen als Arbeitnehmer
- Werbungskosten
- Kapitalvermögen
- Steuerbescheinigungen
- Familienstiftungen nach § 15 AStG
- Sparer-Pauschbetrag »Zeile 13«
- Anträge
- Gewerbebetrieb
- Gewerbe
- privaten Ausgaben
- Kranken- und Pflegeversicherung
- Beiträge zur Altersvorsorge
- »Riester«
- Versicherungen
- Spenden und Parteibeiträge
- Berufsausbildungskosten
- Haushalts- und Handwerkerleistungen
- Außergewöhnliche Belastungen
- Unterhalt für bedürftige Personen
- Pflege
- Sonstige private Aufwendungen
- Abschließende Angaben
- Finanzamt
- Bankverbindung
- Abschließende persönliche Daten
- smartCheck
- Auswertung
Lebenswelt
Unter Lebenswelt versteht man bei smartsteuer den Familienstand und die Erwerbsfähigkeit. Das heißt, man gibt an, welchen Familienstand (Ledig, Verheiratet, Familie) man hat, oder, ob man Rentner ist.
Persönliche Daten
Bei den persönlichen Daten gibt man zum einen die eigen Stammdaten an, wie Name, Geburtsdatum und Adresse; zum anderen macht man noch in Unterpunkten Angaben zu Familienstand, Behinderung und Hinterbliebenenbezügen.
Familienstand, Religion
Der Familienstand ist entweder:
- ledig
- verheiratet/eingetragene Lebenspartnerschaft
- dauernd getrennt lebende Ehepartner/Lebenspartner
- geschiedene Ehe/Lebenspartnerschaft aufgehoben
- verwitwet
- verwitwet nach Trennung
Die Religion ist eine Auswahl aus entweder nicht kirchensteuerpflichtig oder unterschiedlichen Religionsgemeinschaften und Sonstige.
Behinderung
Unter dem Punkt Behinderung kann man Angeben, ob man eine Behinderung hat. Wenn ja, muss man dann Angaben zum Grad der Behinderung und zum Behindertenausweis machen.
Zusatzlich gibt es noch Angabe-Möglichkeiten zum Nachweis der Behinderung, Merkzeichen, Tatsächlichen Aufwendungen und speziellen Angaben bei einem Behinderungsgrad von unter 50 Prozent machen.
Hinterbliebenenbezüge
Wenn man Hinterbliebenenbezüge erhält, kann man dies in diesem Schritt angeben. Dann muss man Angaben zum entsprechenden Ausweis/Rentenbescheid/Bescheinigung machen.
Kinder
Unter diesem Punkt kann man evtl. Kinder angeben.
Für jedes Kind trägt man die persönlichen Daten an und gibt das Kindschaftsverhältnis zu einem selbst an. Zur Auswahl stehen:
- leibliches Kind / Adoptivkind
- Pflegekind
- Enkelkind / Stiefkind
Einkünfte
Bei den Einkünften wählt man alle entsprechenden, für sich zutreffenden, Einkunftsarten aus. Diese richten sich nach den zugehörigen Anlagen der Steuererklärung.
- Arbeitnehmer, Beamte, Betriebsrentner, Pensionäre
»Anlage N« - Arbeitslosengeld (ALG) I, Elterngeld, Krankengeld und andere Ersatzleistungen
- Kapitalvermögen
»Anlage KAP« - Renten, Altersvorsorgeverträge
»Anlage R« - Vermietung und Verpachtung
»Anlage V« - Gewerbebetrieb, Photovoltaikanlage
»Anlage G« - Selbständige Arbeit
»Anlage S« - Private Veräußerungsgeschäfte
»Anlage SO« - Sonstige Einkünfte
»Anlage SO« - Land- und Forstwirtschaft
»Anlage L«
Je nachdem welche Einkommensarten man hier auswählt, kann man dann Angaben zu den eigenen Einkünften machen.
Arbeitnehmereinkünfte
Die Auswahl Arbeitnehmereinkünfte wird wahrscheinlich für die meisten Einkommensteuer-pflichtigen Menschen zutreffen. Man gibt hier Daten aus seiner Lohnsteuerbescheinigung ein, ergänzt diese um weiter Einnahmen und ermittelt entsprechende Werbungskosten.
Lohnsteuerbescheinigung
Alle Angaben die man unter diesem Punkt machen kann, findet man auf seiner Lohnsteuerbescheinigung. Unter anderem gehören dazu Angaben zur Berufsgruppe, der Steuerklasse, der Höhe des Einkommens und von geleisteten Einkommenssteuer- und Abgaben-Zahlungen.
Weitere Einnahmen als Arbeitnehmer
Hier kann man Angaben zur Einnahmen machen, die neben der eigentlichen Anstellung gemacht wurden und keinem Lohnsteuerabzug unterlegen haben.
Werbungskosten
Bei den Werbungskosten können alle Kosten, die zum Erwerb der Einnahmen nötig waren absetzen. Typisch ist das Kilometergeld für die Fahrten zur Arbeit. Allerdings können das auch Umzugskosten oder ein beruflich genutztes Arbeitszimmer sein.
Kapitalvermögen
Die meisten Menschen werden auch Einkünfte aus Kapitalvermögen haben. Die Frage ist eher, ob sie den Sparer-Pauschbetrag überschreiten und, ob sie durch den bei der Bank erteilte Freistellungsaufträge gedeckt sind. Ist das nicht der Fall, lohnt es sich, auch Kapitalvermögen als Einkünfte anzugen.
Dazu gibt man einfach Details aus den zugesanndten Steuerbescheinigungen ein. Zusätzlich kann man noch einen Antrag zur Günstigerprüfung stellen.
In Ausnahmefällen kann man noch Angaben zur eine Familienstiftung machen.
Steuerbescheinigungen
Für jede Steuerbescheinigung gibt man die Kontodaten an und gibt die Art der Kapitalerträge an. Diese stehen auf der Steuerbescheinigung. Man gibt dann für alle Kapitalerträge, die erhaltenen Erträge, sowie die gezahlten Steuern und den in Anspruch genommenen Sparer-Pauschbetrag an.
Familienstiftungen nach § 15 AStG
Wer eine Familienstiftung im Ausland besitzt, kann diese hier Angeben. Einnahmen der Familienstiftung werden der hinter der Stiftung stehenden Personen zugerechnet.
Sparer-Pauschbetrag »Zeile 13«
Hier gibt man an, ob man alle Kapitalerträge erfasst hat
Anträge
Abschließend kann man noch unterschiedlich Anträge zu seinen Kapitalerträgen stellen:
- Antrag auf Günstigerprüfung
- Antrag auf Überprüfung des Steuereinbehalts für bestimmte Kapitalerträge
- Kirchensteuereinbehalt
Wichtig ist hier vor allem die Günstigerprüfung, falls man einen persönlichen Steuersatz hat, der niedriger ist als die 25% der Abgeltungsteuer.
Renteneinkünfte
Hier kann man seine Renteneinkünfte angeben, wenn man denn welche hat. Dazu gehören Renteneinkünfte aus der gesetzlichen Rentenversicherung, aus Versorgungswerken, aus privaten Rentenversicherungen, betrieblicher Altersversorgung und weiteren Vorsorgenmodellen.
Zu jeder Renteneinkunft muss man einen eigenen Fall erstellen und entsprechende Angaben machen; ähnlich wie das bei der Lohnsteuer der Fall ist.
Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
Wer Objekte vermietet oder verpachtet, bekommt von Smartsteuer die Möglichkeit, diese anzugeben. Dabei wird für jedes Objekt ein eigener Fall angelegt.
Gewerbebetrieb
Wer ein Gewerbe hat, kann dieses auch hier angeben. smartsteuer leitet dann auch eine Komplett neue Webseite weiter, auf der man die Steuererklärung für das Gewerbe machen kann. Dies kostet weiter 14,95 Euro. Die Gewerbesteuererklärung wird weiter unten detailliert beschrieben.
Gewerbe
Hier gibt man die Anzahl der eigenen Gewerbe, die entsprechenden Name und beantwortet Fragen zur Art der Gewinnermittlung. Im Anschluss kann man dann eine Einnahmen-Überschuss-Rechung erstellen.
Einkünfte aus selbständiger Arbeit
Wer Einkünfte aus selbständiger Arbeit hat, kann diese hier angeben. Ähnlich wie bei einem Gewerbebetrieb muss man jede selbständige Arbeit angeben und für diese eine Einnahmen-Überschuss-Rechung erstellen.
Private Veräuserungsgeschäfte
Wer private Veräußerungsgeschäfte getätigt hat, bei dehnen der Zeitpunkt der Anschafftung nicht länger als ein Jahr (bei Immobielien 10 Jahre) her ist und der Gewinn nicht mehr als 600 Euro betragen hat, muss diese hier angeben.
Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft
Wer Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft hat, kann diese hier angeben.
Sonstige Einkünfte
Wer sonstige Einkünfte hat, muss diese hier angeben.
Verluste
Hat man im letzten Jahr steuerliche Verluste angehäuft, kann man diese hier mit seinen Einkünften verrechnen
Ihre privaten Ausgaben
Hier kann man Angaben zu privaten Ausgaben, die zusätzlichen zu den eigenen Werbungskosten auftreten. Hierzu gehören Vorsogeaufwendung und Versicherungsbeiträge:
- Kranken- und Pflegeversicherung
- Beiträge zur Altersvorsorge
- Riester-Rente
- Versicherungen
- Spenden und Parteibeiträge
- Berufsausbildungskosten
- Haushalts- und Handwerkerleistungen
- Außergewöhnliche Belastungen
- Unterhalt für bedürftige Personen
- Pflege
- Sonstige private Aufwendungen
Abschließende Angaben
Nach der Erfassung der Einnahmen und Ausgaben können bzw. müssen bei smartsteuer noch weitere Angaben getätigt werde. So kann man etwaige Vorauszahlungen an das Finanzamt oder einen Steuerberater angeben. Darüber hinaus kann man noch Angaben machen, wohin der Steuerbescheid zugestellt werden soll und, ob, Geschäftsbeziehungen zu einem ausländischen Finanzinstitut pflegt.
Zusätzliche müssen Daten zum eigenen Finanzamt angegeben werden, und, falls vorhanden, eine eigene Bankverbindung. Abschließend kann man noch seine Ausbildung und eigene Telefonnummer angeben.
smartCheck
Hat man alle Angaben gemacht, führt man den so genannten smartCheck aus. Dabei werden zuerst fehlende oder fehlerhaften Eingaben aufgezeigt, die man nachbessern muss.
Darüber hinaus prüft der smartCheck noch mögliche Empfehlungen, mit dehnen man weitere Steuern sparen kann. In unserem Fall wurden wir beispielsweise aufgefordert, zu prüfen, ob wir Haushalts- und Handwerkerleistungen angeben können – die bei vielen Haushalten auftreten.
Auswertung
Sind alle notwendigen Angaben gemacht und vom smartCheck akzeptiert, zeigt smartsteuer einem eine Zusammenfassung der eigenen Angaben und der daraus berechneten Steuerschuld. Diese wird dann mit gemachten Zahlungen (Einkommensteuer und Kapitalertragssteuer) gegengerechnet. Daraus ergibt sich die erwartetet Erstattung des Finanzamts; oder eine eventuelle Nachzahlung an das Finanzamt.
Man muss dabei beachten, dass die vom Finanzamt erwarteten Werte abweichen können, da natürlich entscheident ist, welche Angaben das Finanzamt akzeptiert und welche nicht.
Abgabe
Schritte bei der Abgabe des Steuerfalls
Die Abgabe beinhaltet die Übermittlung der Steuerklärung und aller weiteren Informationen. Sie ist in die folgenden Schritte eingeteilt:
Vorschau
Bevor man die Steuerklärung an das Finanzamt übermittelt, besteht die Möglichkeit sich das gesamte Dokument als PDF herunterzuladen und es noch einmal zu prüfen.
Dieses Dokument kann nicht beim Finanzamt eingereicht werden.
Übermittlung
In diesem Menüpunkt findet die elektronische Übermittlung an das Finanzamt statt.
Ausdrucken + Unterschreiben
Nach der elektronsichen Übermittlung an das Finanzamt, muss die Steuererklärung ausgedruckt und unterschrieben an das Finanzamt gesandt werden.
Belege + Abschicken
Zusätzlich zur unterschriebenen Steuererklärung muss man alle erforderlichen Belege mitschicken.
Diese werden dann mit der Steuerklärung per Post an das eigenen Finanzamt geschickt.
Ziel
Hat man alles an das Finanzamt geschickt, ist man mit der Steuerklärung fertig.
Steuerbescheid
Ist der Steuerfall vom Finanzamt bearbeitet, bekommt man vom smartsteuer eine E-Mail und kann den Steuerbescheid unter dem Menüpunkt „Steuerbescheid“ einsehen.
Service
Der Service von smartsteuer hilft einem schnell weiter. Die wichtigsten Kommunikationskanäle sind E-Mail und Telefon-Hotline.
Telefon: 08 00 / 723 82 22
Montag – Sonntag von 0:00 – 22:30 Uhr
Anrufe zum Nulltarif
E-Mail: [email protected]
Website: https://www.smartsteuer.de
FAQ-Bereich
Die Erreichbarkeit der Hotline ist mit 24 Stunden am Tag sehr gut; auch Menschen, die länger arbeiten, können so in Ruhe Fragen klären, wenn diese aufkommen. Die Kosten zum Nulltarif sind ein zusätzliches Schmankerl.
